客户服务指引
《证券法》第一百三十九条规定：证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
由此可见，证券公司实施客户交易结算资金第三方存管既是保障客户交易资金安全的迫切需求，也是国家法律的要求。
落实《证券法》，实施第三方存管。客户资金更安全，资金转帐更便捷，银证服务更周到。
释 义
什么叫“客户交易结算资金第三方存管”？
“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转帐与银行渠道查询等手段，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户证券交易操作方式不变，但资金存取只能通过客户银行账户进行。
推行“客户交易结算资金独立存管”制度的意义是什么？
为了避免券商挪用客户交易结算资金，有效防范系统风险，更好地保护投资者利益。新《证券法》第一百三十九条规定证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
什么叫“客户证券资金台账”？
指投资者在南京证券开立专门用于证券交易的账户，之前一般称为“资金账户”。
什么叫“客户交易结算资金管理账户”？
指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
什么叫“客户银行结算账户”？
简称“银行账户”，指投资者在存管银行开立的，用于资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。个人客户银行结算账户主要包括：存折、储蓄卡，机构客户的银行结算账户指的是对公银行账户。
“第三方存管”和“银证转帐”、“银证通”的区别？
法律基础不同：“银证转帐”、“银证通”客户交易结算资金由券商管理，客户办理第三方存管后存管银行接受证券公司委托，保管证券公司委托的客户交易结算资金，从制度上更好地体现了国家监管机构对于投资者的保护。
“银证转账”是在以往非银行存管的模式下为客户提供的一种银行资金与保证金账户划转的途径，“银证通”的资金是由银行管理，但是以上两种方式都没有为每个客户单独立户进行管理证券交易保证金，不符合现有《证券法》的要求。
相同点：投资者的证券交易习惯和委托方式维持不变。
投资者办理南京证券证券第三方存管后，在操作层面会发生哪些变化？
首先，投资者资金账户和银行结算账户必须实名。如果存在问题，投资者必须分别到南京证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。
其次，在证券公司合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行（目前南京证券只与农行签订了客户资金第三方存管协议）。
第三，投资者只能通过第三方存管银证转账存取资金，南京证券不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。
实行“第三方存管”后客户资金存取的通道主要有哪些方式？
客户可以通过电话银行、网上银行、银行柜台，电话委托、自助交易机转帐等多种方式进行银证转帐，并通过银行账户办理资金存取。
第三方存管客户同时成为券商和银行的客户，不仅继续享受以前证券投资服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。
客户第三方存管客户服务
一、客户如何选择第三方存管银行？
1、南京证券证券第三方存管开通了哪些存管银行？
目前南京证券证券一期开通了农业银行、兴业银行，后续二期即将开通其他商业银行。
2、客户如何选择存管银行？
客户可以自主从南京证券证券已开通的存管银行中选择一家银行作为自己的客户交易结算资金指定存管银行。
3、客户办理第三方存管需要携带哪些证件？
答：个人客户本人需持有效身份证件和欲对应的同名银行折/卡。机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、营业执照或加盖法人公章的营业执照复印件、法人机构代码证复印件、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、法定代表人身份证复印件。
4、个人客户如何办理指定存管银行的手续？
个人客户本人持规定的证照资料到南京证券开户营业网点签订第三方存管协议，由南京证券负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户再至存管银行办理指定确认手续。
5、机构客户如何办理指定存管银行的手续
机构客户法定代表人或授权代理人持规定的证照资料，前往南京证券营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》后，持规定的证照资料和加盖南京证券营业部业务章的客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表及协议书，至南京证券协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。
6、客户没有银行储蓄卡或折如何办理第三方存管手续
个人客户本人持有效身份证件到南京证券开户营业部，签署第三方存管开通申请表，第三方存管客户协议并办理预指定手续，然后前往银行网点办理银行账户开户手续，并以新开的银行账户办理预指定确认手续。
7、客户在南京证券完成预指定存管银行手续后，必须在多长时间内至存管银行网点办理确认手续？
在时间上没有硬性要求，但客户只要不完成存管银行的确认手续，其指定存管银行手续就没有完成，就不能进行资金存取。
8、“第三方存管”后，客户B股资金怎么办？
现阶段客户交易结算资金存管仅限A股人民币交易资金，外币交易结算资金的管理仍按现行办法办理。
9、什么叫“第三方存管批量转换（批量移行）”，实施批量转换（批量移行）后，客户需要办理哪些手续？
第三方存管批量转换（批量移行）是指：仅开通一家银行银证转帐，且该银行与南京证券证券开通第三方存管服务，经南京证券证券与存管银行数据核对无误的客户，南京证券与存管银行系统对其实施批量切换，直接转换为第三方存管客户，转换后其交易与转帐不受影响。
实施批量转换（批量移行）后，客户需在规定期限内至南京证券开户营业部或存管银行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签订手续，超过规定期限未签订协议的，南京证券有权暂停其银证转帐中“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。
10、客户办完指定存管银行手续后，何时可以进行资金存取？
客户指定存管银行成功后，其资金转帐的功能便随之开通。需要值得注意的是，若客户仅完成在南京证券的预指定存管银行手续，那么只有在客户去存管银行网点完成确认手续后，才可以进行资金存取的操作。
二、客户交易结算资金的存取
1、银行储蓄卡或折、客户交易结算资金管理账户与客户证券资金台账之间的关系
银行储蓄卡或折与客户证券资金台账之间是实名制一一对应的关系，证券资金台账是客户用于证券交易的账户，客户取现需办理银证转帐将资金划转到银行储蓄卡或折，然后在银行柜面或ATM机上取出现金。
2、客户如何办理证券交易结算资金的存取？
（1）客户通过银行柜台将交易结算资金存入银行储蓄卡或折。
（2）客户通过电话银行办理交易结算资金的划转。
农业银行：95599
（3）客户通过网上银行办理交易结算资金的划转。
（4）客户通过券商自助委托、电话委托等多种方式办理交易结算资金的划转。
3、存管银行第三方存管业务服务
银证转账、账户业务服务时间：
周一至周五 9：00-16：00
注：客户如欲通过存管银行提供的电话银行或网上银行进行资金转帐，需先开通存管银行对应的电话银行或网上银行功能。
三、客户变更银行储蓄卡或储蓄折
1、南京证券办理：个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行折（卡）到开户营业部，填制第三方存管变更申请表。
2、银行办理：个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行折（卡）到存管银行网点，填制第三方存管变更申请表。
3、机构客户变更银行结算账户统一在银行端办理。
四、客户如何办理变更存管银行
1、当日客户通过南京证券或银行渠道办理证转银业务，将客户资金台账中的资金余额清零，（不需结息）转往客户银行储蓄卡或折。
2、转账成功后，下一营业日客户到南京证券开户营业部办理撤销原存管银行并指定新的存管银行手续。
3、特别提示客户变更存管银行当日不能有新发生的银证转帐、证券交易，否则当日不能办理变更存管银行。
五、客户如何办理撤销证券资金台帐
1、证券资金台账销户结息
(1)个人客户本人或机构客户授权代理人持规定的证照资料到南京证券开户营业部填写证券资金台账销户申请表。南京证券为客户办理证券资金台账结息手续
（2）客户证转银取款
销户结息当日，客户通过南京证券或存管银行渠道办理证转银业务，将客户证券资金台账的全部余额（含结息金额）转出。
（3）客户撤销存管银行
下一营业日，客户到南京证券开户营业部办理撤销存管银行手续（业务流程同前）。
（4）证券资金台账销户
客户撤销存管银行后，南京证券柜员凭客户前一日提交的证券资金台账销户申请表为客户办理证券资金台账销户手续。