常见业务问题

什么是第三方存管？

    “客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转帐与银行渠道查询等手段，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户证券交易操作方式不变，但资金存取只能通过客户银行账户进行。

    投资者办理南京证券证券第三方存管后，在操作方面会发生哪些变化？

    首先，投资者资金账户和银行结算账户必须实名。如果存在问题，投资者必须分别到南京证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。

    其次，在证券南京证券合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行（目前连云港地区仅限农业银行）。

    第三，投资者只能通过银证转账存取资金，南京证券不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。

    实行“第三方存管”后客户资金存取的通道主要有哪些方式？

    客户可以通过电话银行、网上银行银行柜台，券商自助委托、电话委托、南京证券大厅内自助委托机等多种方式完成资金存取、划转。

    第三方存管客户同时成为券商和银行的客户，不仅继续享受以前证券投资服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。

    投资者可以在哪些银行中选择自己的存管银行？

    目前南京证券已开通了农业银行、兴业银行的第三方存管系统，后续将陆续开通其他商业银行，投资者可在已开通的存管银行中选择一家银行作为自己的指定存管银行。（目前我部暂不开通兴业银行的第三方存管系统）

    客户办理第三方存管需要携带哪些证件？

    个人客户本人需持有效身份证件和欲对应的同名银行折/卡。

    机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照副本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件。

    个人客户如何办理指定存管银行的手续？

个人客户本人持规定的证照资料到南京证券开户营业网点签订第三方存管协议，由南京证券负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户再至存管银行办理指定确认手续。   

机构客户如何办理指定存管银行的手续？

    机构客户法定代表人或授权代理人持规定的证照资料，前往南京证券营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》后，持规定的证照资料和加盖南京证券营业部业务章的客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表及协议书，至南京证券协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。

    个人客户若没有银行储蓄卡或折可以办理第三方存管手续吗？

个人客户本人持有效身份证件到南京证券开户营业部，签署第三方存管开通申请表，第三方存管客户协议并办理预指定手续，然后前往银行网点办理银行账户和预指定确认手续。

    “第三方存管”后，客户B股资金怎么办？

    现阶段客户交易结算资金存管仅限A股人民币交易资金，外币交易结算资金的管理仍按现行办法办理。

    什么叫“第三方存管批量转换（批量移行）”，实施批量转换（批量移行）后，客户需要办理哪些手续？

    第三方存管批量转换（批量移行）是指：已开通南京证券协议存管银行银证转帐且经南京证券与存管银行数据核对无误的客户，南京证券与存管银行系统对其实施批量切换，直接转换为第三方存管客户，转换后其交易与转帐不受影响。

    实施批量转换（批量移行）后，客户需在规定期限内至南京证券开户营业部或存管银行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签订手续，超过规定期限未签订协议的，南京证券有权暂停其银证转帐中“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。

   　客户不办理第三方存管会有什么后果？

    在我公司司实施第三方存管的全面上线后（时间待定，我部会另行通知），即所有客户交易结算资金均实施第三方存管，届时若有投资者仍未办理第三方存管的指定存管银行手续，其资金转帐将会受到限制，直至指定存管手续办理完毕。